【相続に関する不安ランキング】男女500人アンケート調査

相続について家族・親族と話したことがある人は約7割

家族・親族の相続について考えたことがある500人に、「相続について家族・親族と話したことがありますか」と聞いたところ、回答は以下のようになりました。

「ある」と答えた人が67.2％で7割近くという結果に。

相続について考え、実際に話し合った経験もある人が多いとわかりました。

相続にあたっては「どんな資産があるのか」「負債はあるのか」「資産関係の書類がどこにあるか」など、相続人（相続する側）が事前に知っておくべき情報がたくさんあります。

被相続人（財産を残す側）にも「家や土地をどう扱ってほしいか」「誰に何を相続させたいか」など、伝えておきたいことがあるでしょう。

いざ相続となったときに困らないよう、事前に話し合っておくのは大切ですね。

相続について家族・親族と話した理由

「親が高齢になったから」「実際に身近で相続があったから」などの回答が寄せられました。

身近な人から相続で苦労した話を聞くと、「そろそろうちでも話しておかないと…」と切実に感じるでしょう。

とくに兄弟がいない人だと「すべて自分で手続きしないといけない」というプレッシャーがあるため、親・親族と話し合う必要性を強く感じるようです。

「親から話が出た」「目上の親族から話をされた」など、他の人から働きかけがあって、相続について話し合った人も多くいました。

相続について家族・親族と話さない理由

「話題を切り出しにくい」「両親が健在なので実感がない」などの回答が多く寄せられています。

「家族・親族の誰かが亡くなること」や「リアルなお金のこと」を話題にするのを避けている家庭も多いようです。

親や兄弟と離れて住んでいると、なかなか話をする機会がないこともあるでしょう。

ただ「まだ早い」「親が嫌がるから、また機会を見て」と思っているうちに、実際の相続が発生することも。

そろそろ話しておきたいと考えているなら、きっかけを見つけて話し合っておくのがよいでしょう。

相続に関する不安1位は「家族・親族と揉めないか」

続いて、相続に関して具体的に何が不安なのかを聞いたところ、回答は以下のようになりました。

1位になったのは「家族・親族と揉めないか（170人）」です。

2位「税金・費用の額（87人）」、3位「手続きの難しさ（67人）」、4位「遺産の分割割合・方法（66人）」と続きます。

上位にランクインした不安をおおまかに分類すると「人間関係」「費用」「手続き」に分かれます。

費用や手続きについては、事前に情報収集したり専門家に相談したりすることで、不安を軽減できそうですね。

家族・親族間のいざこざについても、関係者が前もって少しずつ話し合っておけばトラブルを回避しやすくなると考えられます。

では具体的な回答を紹介します。

1位　家族・親族と揉めないか

1位は「家族・親族と揉めないか」でした。

「兄弟と意見のすれ違いがないか不安」などの意見が寄せられています。

また被相続人の立場で「自分の財産を家族に相続させるときに、配偶者や子どもたちがモメてほしくない」と考えている人もいました。

残念ながら、相続をきっかけに不仲になってしまうご家庭もあります。

もともと家族や親族と折り合いが悪く、話し合いがスムーズに進まないことが容易に予想できるケースもあるでしょう。

2位　税金・費用の額

「税金・費用の額」が2位。

「相続税」「専門家に手続きを依頼する費用」「相続した家の維持費」など、相続ではさまざまなお金の支払いが発生します。

現金以外の財産を相続した場合でも、原則として相続税は現金一括で支払う必要があるので、「税金を払えなかったらどうしよう」と不安になる人も多いようです。

ただ相続税には基礎控除があるので、相続財産が「3,000万円＋（600万円×法定相続人の数）」以下の場合には、相続税の申告や納付は必要ありません。（2023年1月時点）

3位　手続きの難しさ

3位は「手続きの難しさ」でした。

「具体的な相続手続きの手順がわからない」「亡くなった人の銀行口座からスムーズにお金を引き出せるか不安」などの声が寄せられています。

大まかな流れだけでも知っておきたい方は、相続関連の書籍で勉強したり、金融機関が主催しているセミナーなどに参加したりしてはいかがでしょうか。

最近ではオンラインで開催されているセミナーも多数あります。

4位　遺産の分割割合・方法

4位は「遺産の分割割合・方法」。

とくに不動産をはじめとする「1円単位で分割できない財産」の分け方に不安を感じている人が多いとわかりました。

不動産や美術品の相続にあたっては、「誰が相続するのか」「不動産などを相続しなかった人に代償金を払うのか」「代償金はどうやって算出するのか」など、話し合うべきことがたくさんあります。

そのため不安に感じる人が多いのでしょう。

5位　遺産の全容がわからない

5位は「遺産の全容がわからない」でした。

相続財産に含まれるものには現金・預貯金のほか、「土地・家などの不動産」「借地権や借家権」「株式などの有価証券」「自動車や宝石などの動産」「事業用財産」などがあります。

そのため「財産の種類や額が把握できていない」と不安を感じている人も。

また未払いの税金や負債も「マイナスの相続財産」となるため、「知らされていない借金があったら困る」という声も目立ちました。

被相続人の記憶力がしっかりしているうちに「引継ぎノート」や「相続ノート」などをまとめてもらえるといいですね。

6位　相続した不動産の扱い

6位は「相続した不動産の扱い」。

「空き家になる実家の維持管理が大変そう」「田舎の家や土地を処分したくても、売れなさそう」などの回答が寄せられています。

自分や兄弟が住むわけでもないのに、固定資産税とメンテナンス費がかかり続けるのは困りますよね。

不動産の処分に困ったら、「どうせ売れないだろう」と諦めずに、一度不動産会社などに相談するのがおすすめです。

直接土地を買い取ってくれる不動産会社もありますよ。

7位　不安はない

7位は「不安はない」。

事前に家族・親族間で話し合っていたり被相続人がしっかり準備していたりするため、相続に関して不安はないというご家庭も。

まさに「備えあれば憂いなし」といえるでしょう。

ただ「不安はないが面倒だとは思う」という人もいました。

手続きが面倒な場合は、費用はかかりますが専門家に任せることで手間を減らせます。

相続に関する相談は「弁護士にする」が1位

最後に、「相続の問題が生じた場合、誰に相談しますか」と聞いたところ、回答は以下のようになりました。

1位は「弁護士（45.0％）」で、半数近くを占めました。

2位「税理士（28.4％）」、3位「自治体（15.6％）」、4位「司法書士（8.2％）」と続きます。

全体的に、弁護士・税理士・司法書士など、専門家に相談したいという人が目立ちます。

また「農地のことならJAに相談するのがいいと聞いた」など、相続財産の種類に合わせて相談先を考えるという人もいました。

では「それぞれの相談先を選んだ理由」について、具体的な回答をもとに紹介します。

1位　弁護士

1位は「弁護士」でした。

「専門家だから」「正確な対応ができ、トラブルを回避できそうだから」などの声が寄せられました。

弁護士は法律関連事務を制限なく取り扱え、相続人間のもめごとがあって裁判所での手続きが必要になったときも、正式な代理人になれます。

また相続放棄手続きの代理ができるのも、弁護士ならではといえます。

ただし司法書士などに比べて、依頼にかかる費用は高めです。

2位　税理士

「税理士」が2位。

相続税が心配な場合、相談先として税理士を思い浮かべる人が多いようです。

実際、相続税の申告は税理士しかできません。

税理士業務ができる弁護士はいますが、実務は税理士に任せることが多いようです。

また「知り合いに税理士がいる」「普段からお世話になっている税理士がいる」という人も目立ちました。

「弁護士よりも税理士のほうが身近で、相談しやすい」と感じている人も多そうです。

3位　自治体

3位は「自治体」でした。

「弁護士や税理士に相談するのはハードルが高い」「自治体への相談なら無料だから」という回答が目立ちました。

定期的、相続の無料相談会を開催している自治体もありますね。

「自治体に相談しても解決できそうになければ、専門家に相談してみる」とステップアップするのもよい方法でしょう。

4位　司法書士

4位は「司法書士」。

司法書士は不動産の名義変更（相続登記）を扱える専門家です。

そのため土地・家などを相続する場合には、司法書士も相談先の候補になるでしょう。

不動産の相続があり、「相続人間でのもめごとがない」「相続税の申告が発生しない」という場合には、司法書士だけで相続業務全般に対応できることも多いです。

相続業務全般を依頼したい場合には、相続登記以外もカバーできる司法書士を選びましょう。

5位　家族・親族

5位は「家族・親族」でした。

相続問題を他人に相談することに抵抗を感じる人も多いのでしょう。

「最終的には専門家に相談するとしても、まずは家族・親族で話し合いたい」という人も多くなりました。

家族・親族内に法律やお金の知識をもつ人がいる場合、相談もしやすそうです。

6位　友人・知人

6位は「友人・知人」。

「専門家に相談するのは抵抗があるし、料金も高そう」などの理由で、友人・知人に相談しようと考えている人もいます。

すでに相続を経験した友人・知人なら、リアルな体験談が聞けそうですね。

ただ、友人が経験した相続の困りごとや解決策が、必ずしも自分の相続にもあてはまるとは限りません。

専門知識をもつ友人でない限り、参考程度と考えたほうがよさそうです。

7位　ネット・SNS

7位は「ネット・SNS」。

「誰に相談したらいいかわからない」「専門家に相談するとお金がかかる」などの理由で、ネット・SNSで調べてみるという人も。

幅広い意見や体験談を聞くにはいい方法かもしれません。

また「専門家や自治体に相談する前に、基礎的な知識を得たい」という場合にも役立つでしょう。

ただネットの情報には間違いもあるので、トラブルの場合、最終的には公的機関や専門家に相談するのがおすすめです。

まとめ

アンケートの結果、相続についての不安は大きく「人間関係に関する不安」「お金に関する不安」「手続きに関する不安」に分かれました。

いずれも被相続人が元気なうちから「当事者間での話し合い」「情報収集や専門家への相談」をすることによって、軽減できる不安です。

相続は「被相続人の死」と切り離せないものですので、相続人から被相続人に話を向けるのは、気が進まないかもしれません。

ただアンケートで「相続については話がついているので不安がない」という回答があったように、事前の準備が相続人の不安解消やスムーズな相続につながります。

被相続人が元気なうちに、家族間で「相続ノート・エンディングノート」や「相続に関する希望」について話し合ってみてはいかがでしょうか。